L e s o u t i L s 6. Des outils de simulation Le conseiller patrimonial doit effectuer de nombreux calculs financiers, rédiger des études et simuler financièrement des projets. En plus de la calculette Hewlett Packard HP10 (ou mieux la HP 17B), il est nécessaire de travailler à l'aide de logiciels professionnels de gestion de patrimoine. Dans ce domaine, il y a peu de choix. Un logiciel bien adapté est BIG EXPERT commercialisé par la société HARVEST. C'est un outil de calculs patrimonial qui couvre beaucoup de besoins dans le domaine du Conseil, en particulier les points suivants : - l'évaluation du montant de la future retraite pour les diverses professions ; - les calculs concernant les donations et successions, les impôts sur les revenus et l'IFI ; - les simulations pour planifier et analyser l'investissement immobilier locatif selon les différents régimes fiscaux ; - les simulations concernant l'investissement professionnel dans le cadre des régimes BNC et BIC. Pour les autres besoins, il reste à modéliser soi-même des outils spécifiques à l'aide de tableurs de type Excel. Il est également intéressant de disposer en permanence de tableaux synthétiques permettant de connaître les grands enjeux patrimoniaux en fonction des situations rencontrées. 7. Un panel complet de solutions À « approche globale » doit correspondre « solutions globales ». Ainsi le conseiller patrimonial doit disposer de la totalité des composantes des solutions susceptibles de répondre aux besoins patrimoniaux de ses clients. Certaines solutions n'entrent pas directement dans la sphère de son activité et de ses compétences, c'est la raison pour laquelle il est indispensable de posséder un carnet d'adresses complet. 295