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F a m i l y O F F i c e e t F a m i l l e
l'avocat et le notaire dans l'accès aux data en open source et bien sûr la
finance par l'essor des gestions passives où des robots créent une allocation
et la rebalancent en fonction de logiques informatiques complexes.
Depuis 2022 le phénomène ChatGPT met en exergue l'intelligence artificielle
capable de formuler des réponses concrètes à des questions telles
qu'une allocation financière, formuler des propositions de discours, rassembler
des mots-clés etc. La crainte de voir se diffuser un conseil automatisé
inquiète certains acteurs de l'activité de conseil. Cela se manifeste
tant dans l'ingénierie patrimoniale avec les matières juridiques et fiscales
(recherche de jurisprudence, éléments de réponses...) que dans la gestion
financière (asset management) avec les analyses financières, le classement
des fonds d'investissements voire l'étude de projets philanthropiques.
Au-delà des craintes émanant de ChatGPT capable de faire la synthèse
d'un très grand nombre de data face à une question plus ou moins complexe,
ne pouvons-nous pas trouver dans cette modernité des outils au
service de notre métier ?
Tout d'abord un accès efficient et rapide à une recherche synthétique.
Nos activités de recherches d'idées d'investissements, de synthèse des
points de marchés d'acteurs variés (banques européennes, américaines,
asiatiques...) peuvent être rapidement générées par ces outils. La prise de
décision de la famille n'est pas à réaliser à partir de cet ensemble de données
mais la diversité des sources d'information représente autant de
contenus lui permettant d'étayer des thèses d'investissements, des résultats
passés et donc d'asseoir une proposition de diversification par
exemple. À l'image des stress tests possibles en gestion cotée, par exemple
via Bloomberg permettant de confronter un portefeuille coté à des scenarii
variés (baisse d'une devise, pire baisse subie par un pays ou un titre
etc.), l'intelligence artificielle permet de rendre compte à son client des
performances passées, des capacités de rebond, des tendances de marchés...
offrant ainsi les conditions d'une prise de décision de manière
éclairée.
L'intelligence artificielle permet également une meilleure communication
auprès des familles. En effet, la capacité de rédaction, de production
de reportings avec des outils de vérifications automatiques est facilitée.
La pédagogie auprès de nos clients peut également s'en trouver facilitée
par la création de programmes éducatifs, didactiques et mettant en
exergue auprès des différentes générations des opportunités offertes par
les nouvelles technologies. La création de documents dédiés faite par le
family officer à partir de ses connaissances de la famille, de son mode
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