620 DROIT PÉNAL DES AFFAIRES INTERNATIONALES C. Le droit de l'Union européenne .......................................................... Section 3. Les règles internationales substantielles préventives et répressives de la lutte contre le blanchiment ................................................................................... § 1. Le contenu des recommandations du Groupe d'action financière .......................................................................................................................... A. Les aspects institutionnels et systémiques des recommandations ....................................................................................... 1. L'approche fondée sur les risques de blanchiment .............. 2. Les assujettis soumis aux recommandations ............................. 3. L'architecture et le rôle des autorités nationales impliquées dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ........................................................... 4. La coopération internationale dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ................................................................................................. B. Les mesures substantielles ou les règles préventives de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ........................................................................................................ 1. Le devoir de vigilance .......................................................................... 2. La mise en place d'un programme de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement adapté par l'opérateur assujetti ............................................................................ 3. L'obligation de déclaration d'opération suspecte de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme ................................................................................................. § 2. La réglementation européenne ................................................................... A. La valeur contraignante des directives européennes relatives à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme B. La troisième directive no 2005/60/CE du Parlement européen et du Conseil du 26 octobre 2005 relative à l'utilisation du système financier aux fins de blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme ...................................... C. La quatrième directive no 2015/849 du 20 mai 2015 relative à l'utilisation du système financier aux fins de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme ...................................... 1. L'extension du champ d'application de la quatrième directive ............................................................................................................ 2. Les mesures spécifiques de vigilance applicables aux contrats d'assurance-vie et à d'autres contrats liés à des placements .......................................................................................... 3. La détermination du bénéficiaire effectif et la création d'un fichier central national .................................................................. 136 147 148 148 148 150 150 152 152 153 157 158 158 159 160 161 162 163 163