REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - VII

Conseil

Mettre en place une relation de
confi ance pour la meilleure
stratégie patrimoniale possible
L’Union Financière de France déploie
pour ses clients des stratégies patrimoniales globales dans une démarche de
conseil sur le long terme. Paul Younès
(EMBA 2001), directeur général de
l’UFF, nous en parle.

Q

ui sont les clients de l’UFF ?
Nous conseillons environ 140 000
clients, particuliers ou professionnels. Ils viennent vers nous car il est compliqué d’envisager seul tout ce qui touche
à son patrimoine, de le gérer et de l’optimiser sur le long terme. Ils ne sont pas forcément armés pour prendre en compte, sans
les conseils d’un professionnel, toutes les
variables. Nos clients se regroupent en
deux catégories : les clients particuliers et
les professionnels. Notre cible-client «
Particuliers » ( 85% de notre clientèle)
représente environ 10% des ménages
français. Des ménages aisés, avec un fort
pouvoir d’achat et des salaires assez élevés, ils se posent des questions sur leur
avenir et l’optimisation de leur patrimoine.
Comment le faire fructifi er, comment envisager la retraite, comment transmettre à
leurs héritiers… La deuxième catégorie de
clients que nous avons est constituée
d’entreprises et de chefs d’entreprises.
Une équipe au sein de l’UFF est spécialisée
dans cette clientèle. Nos conseils portent
sur l’optimisation de leur politique salariale,
la gestion de leur passif social, et surtout
nos conseillers savent identifi er les interactions entre les patrimoines personnel
et professionnel.
Depuis la crise en 2008, les banques ont
une image assez négative auprès du
grand public. Cette image a –t- elle

N° 100 - JUILLET / AOUT2013

déteint sur votre activité ?
Comme nous ne sommes pas assimilés
aux banques, l’impact de la crise a été très
différent. Nous sommes une société cotée
en bourse et spécialisée dans le conseil en
gestion de patrimoine. L’UFF continue à
jouir d’une bonne image auprès des clients
patrimoniaux pour trois raisons : une
gamme en architecture ouverte, un suivi
dans le temps avec un interlocuteur stable,
la mise en place d’une stratégie patrimoniale au service de l’intérêt du client. Nous
fonctionnons en architecture ouverte
sélective : nous allons chercher sur le marché les meilleurs produits pour nos clients
avec un mode de sélection très rigoureux,
nous n’avons pas de produits maison. Dans
ce cadre là, nous faisons appel à un très
large panel de partenaires. Notre force
vient également de notre démarche : nous
fonctionnons beaucoup sur le boucheàoreille et la recommandation. Nous nous
devons d’apporter des réponses et des
solutions d’investissement de qualité et
d’être à l’écoute des besoins de nos clients.
C’est pour cela que nos conseillers reçoivent une des meilleures formations sur le
marché, reconnue dans la profession, qui
met le client et son bien-être au centre de
notre préoccupation. Les conseillers se
déplacent au bureau ou au domicile de nos
clients, et consacrent le 1er rendez vous à
l’audit du patrimoine de leur interlocuteur.
Ils essayent de comprendre l’ensemble
des problématiques du client, ses besoins,
ses envies, puis ils mettent en place une
stratégie patrimoniale globale qu’ils proposeront lors du rendez-vous suivant. A
partir de là, différentes choses sont mises
en oeuvre dans le temps pour déployer la
meilleure stratégie possible et l’adapter

UFF en bref :

Créée en 1968, l’Union Financière de
France couvre le territoire national et reste
leader sur son marché par sa taille et son
ancienneté. 1 200 personnes travaillent en
son sein, dont 900 dans le conseil en
gestion de patrimoine sur le terrain.

aux évolutions à la fois de l’environnement
et de la situation des clients.
Vos clients sont ainsi rassurés de ce procédé ?
Nos clients apprécient cette démarche
globale où nous ne nous contentons pas
de placer des produits. Ils constatent surtout que notre façon de faire n’a pas changé
avec la crise et nos conseillers non plus.
Nous sommes auprès de nos clients dans
les périodes de crise comme dans les
périodes fastes. Il y a très peu de turnover
chez nous. Les conseillers suivent ainsi sur
le long terme nos clients et la stratégie
mise en place. Aujourd’hui, ce que veulent
vraiment les clients, c’est de la transparence, ils veulent comprendre les risques
qu’ils prennent. Ils veulent également que
leur conseiller défende leurs intérêts. L’UFF
les accompagne dans leur projet de vie afi
n qu’ils conservent leur patrimoine dans le
temps, le fasse fructifi er et puis, enfi n, le
transmettre dans les meilleures conditions.
VII



REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100

Table des matières de la publication REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100

Couverture
Editorial
Sommaire
SPECIAL 100
ACTU
Nomination
Les mardis
IMHI
Mannheim-Essec
40 ans à Cergy
Sport universitaire
Dîner des fondateurs
Tremplin entreprises
Fondation
Cercle diplomatique
Chambre de commerce France-Canada
Medef
Sport
Ranking
Galop d'essai à Auteuil
Mouvements
FOCUS
On en parle : vu dans les médias
Entrepreneur
Brésil
Spécial n° 100 Avant/Après : entrepreneurs un jour...
Les dessous de Solendro
Simone et Georges
Spécial n°100 Avant/Après : voyage
5 étoiles... Aux Champs-Elysées !
A lire
Coin du chasseur
L'INVITE : Pierre TAPIE
DOSSIER : GRANDES ECOLES - ET DEMAIN ?
Grandes écoles
Internationalization
E-learning
Budget et financement
Managerialization of education
Ranking
MAGAZINE Le camping, accélérateur d'entrepreneurs
AVIS D'EXPERTS
Innovation : impression 3D
Bit coin
Droit
VIE DES ENTREPRISES (dossier publi-rédactionnel)
RESEAU
GSVC
Ecole
Chaire
Entrepreneur : création d'entrepise
Entrepreneur : RSE& DD
Asso
Humanitaire
Sport
Culture
Orientation et carrière
Culture
Nouvelles technologies
Promo
Pro
International
Carnet
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Couverture
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 2
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 3
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Editorial
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 5
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Sommaire
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 7
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - SPECIAL 100
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 9
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 10
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 11
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Nomination
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 13
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Les mardis
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 15
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Mannheim-Essec
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 17
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 40 ans à Cergy
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Sport universitaire
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Fondation
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Chambre de commerce France-Canada
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Sport
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 23
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Mouvements
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 25
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - On en parle : vu dans les médias
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 27
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Brésil
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 29
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Spécial n° 100 Avant/Après : entrepreneurs un jour...
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 31
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Simone et Georges
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 33
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Spécial n°100 Avant/Après : voyage
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 35
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 5 étoiles... Aux Champs-Elysées !
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 37
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - A lire
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 39
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Coin du chasseur
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 41
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - L'INVITE : Pierre TAPIE
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 43
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 44
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 45
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 46
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 47
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 48
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 49
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 50
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 51
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 52
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Grandes écoles
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Internationalization
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 55
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - E-learning
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Budget et financement
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Managerialization of education
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Ranking
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - MAGAZINE Le camping, accélérateur d'entrepreneurs
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 61
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 62
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 63
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Innovation : impression 3D
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 65
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Bit coin
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 67
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Droit
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - VIE DES ENTREPRISES (dossier publi-rédactionnel)
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - II
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - III
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - IV
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - V
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - VI
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - VII
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - VIII
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - IX
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - X
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - XI
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - XII
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - XIII
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - XIV
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - XV
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - XVI
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 85
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - RESEAU
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - GSVC
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Ecole
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Chaire
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Entrepreneur : création d'entrepise
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Entrepreneur : RSE& DD
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Asso
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Humanitaire
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Sport
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 95
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Culture
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Orientation et carrière
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 98
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Culture
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Nouvelles technologies
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Promo
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Pro
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 103
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - International
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 105
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - Carnet
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 107
REFLETS MAGAZINE - Revue d'information et de réflexion économique - n°100 - 108
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-2201_141
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-2111_140
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-2107_139
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-2105_138
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-2103_137
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-2012_136
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-2011_135
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-2010_134
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-2007_133
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-2003_132
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1912_131
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1911_130
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1910_129
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1905_128
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1902_127
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1812_126
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1810_125
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1807_124
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1805_123
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1802_122
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1712_121
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1710_120
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1706_119
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1704_118
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1703_117
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1612_116
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1610_115
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1607_114
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1604_113
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1512_112
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1510_111
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1506_110
https://www.nxtbook.fr/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1504_109
https://www.nxtbook.com/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1503_108
https://www.nxtbook.com/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1412_107
https://www.nxtbook.com/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1409_106
https://www.nxtbook.com/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1406_105
https://www.nxtbook.com/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1404_104
https://www.nxtbook.com/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1402_103
https://www.nxtbook.com/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1312_102
https://www.nxtbook.com/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1309_101
https://www.nxtbook.com/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1307_100
https://www.nxtbook.com/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1304_99
https://www.nxtbook.com/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1302_98
https://www.nxtbook.com/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1212_97
https://www.nxtbook.com/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1209_96
https://www.nxtbook.com/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1205_95
https://www.nxtbook.com/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1204_94
https://www.nxtbook.com/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1202_93
https://www.nxtbook.com/newpress/ESSEC/Essec-Reflets-1111_92
https://www.nxtbookmedia.com