NEOMA Alumni Mag - N°29 - Décembre 2021 - 122

LES DOSSIERS DES ENTREPRISES -
GESTION DE PATRIMOINE
VERS UNE GESTION DE PATRIMOINE
PLUS RESPONSABLE
INDÉPENDANCE, PROXIMITÉ ET
RÉACTIVITÉ SONT LES LEITMOTIVS
DU CABINET FIDELIA PATRIMOINE.
SON FONDATEUR, PIERRE-EMMANUEL
MOREL (PGE 99) NOUS EN DIT
PLUS DANS CET ENTRETIEN.
BIO EXPRESS
Après un début de carrière dans l'audit, PierreEmmanuel
Morel rejoint le monde de la gestion d'actifs
et de la gestion du patrimoine où il a évolué pendant
plusieurs années avant de créer Fidelia Patrimoine en
2010.
Le cabinet Fidelia Patrimoine est le fruit de
votre vision du métier de la gestion de
patrimoine. Quelles sont ses spécificités ?
À un moment charnière de ma carrière, j'ai fait le
choix de rejoindre un cabinet indépendant au lieu
d'accepter un poste de gestionnaire de fortune au
sein d'une grande banque. Ce choix a été motivé
par ma vision du métier et ma conviction personnelle.
Je pense en effet que l'essence même de la
gestion de patrimoine réside dans l'indépendance
et la capacité à pouvoir proposer des solutions et
des produits aux clients sans contraintes. À partir
de là, c'est tout naturellement que j'ai créé ma
propre structure en 2010.
Quel est le positionnement de Fidelia
Patrimoine ?
Avec une équipe de trois personnes, Fidelia Patrimoine
est une structure à taille humaine. Notre
modèle s'appuie sur une stabilité de nos collaborateurs
et une relation de proximité avec nos
clients. Le nom du cabinet est d'ailleurs un clin
d'œil à la spécificité de cette relation que nous souhaitons
tisser avec eux.
Ce positionnement nous impose de la rigueur dans
l'accompagnement que nous proposons, et surtout
dans le choix des produits et solutions que
nous leur sélectionnons. Nous ne sommes pas
dans une logique d'opérations « one-shot » et
sommes vigilants à conserver une rémunération
équilibrée, loyale et transparente vis-à-vis de nos
clients, comme nous le recommandent nos autorités
de tutelle (AMF et Banque de France).
Je fais souvent un parallèle entre le caractère
« généraliste » de notre positionnement de gestionnaire
de patrimoine et celui du médecin de famille.
Tout comme ce dernier, nous avons une vision
globale de la situation de notre client (cercle familial,
revenus, patrimoine...) pour le conseiller au
mieux. Ce positionnement généraliste nécessite
un haut niveau de technicité et la couverture de
différents domaines - droit de la famille, des successions,
ingénierie fiscale, gestion d'actifs, problé-
122 - NEOMA ALUMNI mag DÉCEMBRE 2021
matiques immobilières - pour être en mesure de
proposer un accompagnement global. L'enjeu est
aussi de pouvoir mobiliser les bons professionnels
et experts pour les accompagner sur des sujets
plus pointus : notaires, assureurs, avocats fiscalistes,
gestionnaires d'actifs, promoteurs, etc.
Une crise est souvent un challenge majeur
pour un dirigeant. Comment avez-vous vécu
cette période ? Quel bilan en tirez-vous ?
Ce fut une période intense et exceptionnelle. Nous
avons dû faire face à de nombreuses sollicitations
simultanées de nos clients dans des conditions de
travail dégradées. Nos clients, qui comme nous
étaient confinés et devaient s'habituer aux outils
digitaux pour travailler, ont fait preuve d'une très
grande compréhension ! Vivre cette expérience
inédite ensemble a contribué à renforcer nos liens.
Cette période a poussé nos clients à remettre en
question la manière dont ils gèrent leur patrimoine,
pour lui donner plus de sens, et en ne se
basant plus seulement sur le sacro-saint critère de
la performance financière.
Cette quête de sens n'est bien évidemment pas
uniquement une conséquence de la crise. C'est
une tendance qui semble se renforcer. En effet,
depuis quelques années, de plus en plus de clients
nous challengent sur les questions d'investissement
socialement responsable (ISR) et sur les
impacts environnementaux de leur patrimoine. De
notre côté, nous essayons aussi de sensibiliser
ceux qui n'ont pas encore pris la juste mesure de
cet enjeu.
NEOMA Alumni Mag - N°29 - Décembre 2021

Table des matières de la publication NEOMA Alumni Mag - N°29 - Décembre 2021
