Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 142

C a s h M a n a g e M e n t
À noter : aujourd'hui, le rating d'une institution financière conditionnera
souvent son éligibilité à pouvoir proposer des produits de
placements aux grandes entreprises.
Disponibilité (ou liquidité). Il s'agit d'un enjeu vital pour l'entreprise
qui doit à tout moment disposer des fonds nécessaires au
meilleur coût pour faire face aux décaissements à effectuer. En
conséquence, la date de maturité ainsi que les éventuelles conditions
de sortie anticipée constituent des critères essentiels de choix
d'un produit de placement.
Rendement. C'est bien évidemment un objectif clé, mais rarement
au détriment des deux premiers. Un moyen de maximiser le rendement
est de fiabiliser les prévisions de trésorerie, permettant des
placements de maturité plus longue.
Dès lors, il convient de catégoriser la liquidité en définissant des
poches de liquidité en fonction de la provenance du cash et de sa
destination. Schématiquement, on peut distinguer trois grands
types de liquidité (on parle de « poches de liquidité ») :
- la liquidité opérationnelle, directement liée au cycle opérationnel
de l'entreprise (encaissements clients, paiements fournisseurs,
virements de salaires...), fluctue quotidiennement et doit
être disponible à tout moment. Elle est souvent déposée sur des
comptes courants ou des comptes de dépôts ;
- la liquidité intermédiaire est requise dans un délai allant de
quelques jours à trois mois. Elle est soit déposée sur des comptes
de dépôt rémunérés, soit investie en dépôts à terme ou en titres
du marché monétaires, ou encore en OPCVM monétaires sur
des maturités adaptées ;
- La liquidité plus longue, requise schématiquement entre trois
mois et un an, peut être investie sur des supports plus variés
et pour des durées plus longues, donc pour des rémunérations
théoriquement plus attractives.
142

Côté Finance - Le Cash Management - 1re

Table des matières de la publication Côté Finance - Le Cash Management - 1re

Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 1
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 2
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 3
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 4
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 5
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 6
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 7
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 8
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 9
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 10
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 11
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 12
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 13
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 14
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 15
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 16
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 17
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 18
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 19
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 20
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 21
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 22
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 23
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 24
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 25
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 26
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 27
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 28
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 29
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 30
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 31
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 32
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 33
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 34
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 35
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 36
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 37
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 38
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 39
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 40
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 41
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 42
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 43
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 44
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 45
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 46
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 47
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 48
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 49
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 50
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 51
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 52
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 53
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 54
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 55
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 56
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 57
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 58
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 59
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 60
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 61
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 62
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 63
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 64
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 65
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 66
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 67
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 68
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 69
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 70
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 71
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 72
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 73
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 74
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 75
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 76
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 77
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 78
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 79
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 80
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 81
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 82
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 83
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 84
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 85
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 86
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 87
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 88
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 89
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 90
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 91
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 92
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 93
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 94
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 95
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 96
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 97
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 98
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 99
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 100
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 101
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 102
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 103
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 104
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 105
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 106
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 107
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 108
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 109
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 110
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 111
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 112
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 113
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 114
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 115
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 116
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 117
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 118
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 119
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 120
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 121
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 122
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 123
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 124
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 125
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 126
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 127
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 128
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 129
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 130
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 131
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 132
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 133
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 134
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 135
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 136
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 137
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 138
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 139
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 140
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 141
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 142
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 143
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 144
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 145
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 146
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 147
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 148
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 149
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 150
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 151
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 152
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 153
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 154
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 155
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 156
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 157
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 158
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 159
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 160
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 161
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 162
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 163
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 164
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 165
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 166
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 167
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 168
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 169
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 170
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 171
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 172
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 173
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 174
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 175
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 176
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 177
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 178
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 179
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 180
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 181
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 182
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 183
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 184
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 185
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 186
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 187
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 188
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 189
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 190
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 191
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 192
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 193
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 194
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 195
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 196
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 197
Côté Finance - Le Cash Management - 1re - 198
https://www.nxtbook.com/lextenso-editions/Gualino/978-2-297-27151-6
https://www.nxtbook.com/lextenso-editions/Gualino/978-2-297-22637-0
https://www.nxtbook.com/lextenso-editions/Gualino/978-2-297-22326-3
https://www.nxtbook.com/lextenso-editions/Gualino/978-2-297-22298-3
https://www.nxtbook.com/lextenso-editions/Gualino/978-2-297-13646-4
https://www.nxtbook.com/lextenso-editions/Gualino/978-2-297-06055-4
https://www.nxtbook.com/lextenso-editions/Gualino/978-2-297-06057-8
https://www.nxtbook.com/lextenso-editions/Gualino/978-2-297-05634-2
https://www.nxtbook.com/lextenso-editions/Gualino/978-2-297-05409-6
https://www.nxtbook.com/lextenso-editions/Gualino/978-2-297-04640-4
https://www.nxtbook.com/lextenso-editions/Gualino/978-2-297-00576-0
https://www.nxtbookmedia.com